Beratungsmodule

Wie läuft private Finanz- und Vermögensplanung ab???

Wir bieten Ihnen ein modular auf Ihre Bedürfnisse
abgestimmtes Beratungskonzept:

Modul 0: kostenlose Erstberatung

Dauer: ca. 1 Std

Modul 1: Einstiegsberatung
Ist Ihre Finanz- und Vermögensstruktur auf dem richtigen Weg?

Dauer: 4 - 5 Std (inkl. Vorbereitung)
(Hinweis: bei komplexer Vermögensstruktur kann sich der Zeitbedarf entsprechend erhöhen)

Mitunter wurden die genannten Fragestellungen zwischen Ihnen und Ihrem Bank- oder Finanzberater schon einmal diskutiert. Häufig fehlt jedoch der Gesamtüberblick. Diesen Gesamtüberblick wollen wir Ihnen mit dem ersten Modul verschaffen.

Wie geht's weiter?

Anschließend entwickeln wir mit Ihnen "Schritt für Schritt" Strategien zur Optimierung (Gestaltungsberatung) und begleiten Sie auf Wunsch von der Vorbereitung bis zur Umsetzung möglicher Maßnahmen (Umsetzungsberatung).

Schritt für Schritt zur professionellen Finanz- und Vermögensplanung!

Ausgangsbasis: "Definition Ihrer Ziele und Wünsche"

Egal ob es um den

Ihre persönlichen Ziele und Wünsche bestimmen den weiteren Weg Ihrer privaten Finanz- und Vermögensplanung.

Modul 2: Aufbereitung und transparente Darstellung
Ihrer aktuellen Situation (IST-Situation)

Sollten zu den vorhandenen Informationen weitere
Unterlagen und Angaben fehlen, so erfragen wir diese
mit Ihrem Einverständnis direkt von Ihrem Finanz- und
Versicherungspartnern.

Modul 3: Analyse

Zielsetzung der Analyse ist die Aufdeckung von
Schwachstellen, wie z.B.
eine unrentable Immobilie,
unrentable Lebensversicherungen,
eine nicht strategie-adäquate Anlagestruktur oder
eine Unterversorgung im Falle der Erwerbsunfähigkeit

und der vorhandenen und ausbaufähigen Potentialen, wie z.B.
Verlagerungen von Vermögen auf Nachkommen
Optimierung freier Liquidität

oder der "Altersvorsorge-Check".

Modul 4: Prognose und Anlagestrategie

Modul 5: Produktsichtung und Auswahl

Erst nach Durchführung dieser Schritte geht es darum, Ihre bisherige
Finanz- und Vermögensstruktur durch Veränderungen zu optimiren.

Jeder Ansatz zur Optimierung wird in einem Maßnahmenplan
festgehalten, der Sie Ihren Zielen und Wünschen strategisch
näher bringen wird.

Wir begleiten Sie bei der Umsetzung der Maßnahmen,
überprüfen die vorgelegten Produkte und unterstützen
Sie bei der Entscheidungsfindung.

Hinweis:
Eine Produktempfehlung oder -verkauf findet durch uns nicht statt.

Modul 6: kontinuierliche Überwachung des Anlagezieles

Bei kurzfristigen Anlagezielen sollte eine jährliche
Überprüfung der gewählten Anlagestrategie stattfinden,
um ggfs Anpassungen an geänderte Marktsituationen
durchführen zu können.

Bei mittel- und langfristigen Anlagezielen sollte diese
Überprüfung(verbunden mit der Aktualisierung der
Vermögensbilanz´, s. Modul 2) im zeitlichen Abstand von
mindestens 2-3 Jahre erfolgen.


Hinweis zur Beratungsdauer:
Bei den Modulen 2-6 ist der erforderliche Zeitaufwand
einzelfallbezogen sehr unterschiedlich und kann daher
nur individuell vereinbart werden.

Ihr Nutzen

Gebühren, Provisionen und objektive Beratung

Bei Interesse wenden Sie sich direkt an Dipl.-Kfm.
Alexander Ficht, Steuerberater, Rentenberater,
Rating-Manager (FH).